出纳可以保存多少现金

发布时间:2025-02-01 07:42:31

出纳可以保存的现金数量并没有一个固定的数额,这主要取决于企业的内部财务管理规定以及出纳个人的职责范围。以下是一些相关的信息:

企业内部管理规定:

企业通常会根据自身的资金安全和收益考虑,制定内部财务管理规定,从而规范出纳人员所保管的现金库存量。这些规定可能因企业而异,没有统一的标准。

安全考虑:

从安全角度出发,出纳人员所保管的现金不应过多,建议放置几天的日常备用金即可。具体数目应根据单位的实际用款情况来确定。

大额款项处理:

对于超过一定金额(如10万元)的款项,建议出纳人员及时缴存开户银行,以降低资金风险。

个人职责范围:

如果出纳是自己的话,可能会有一定的灵活性来调整保管的现金数量;如果是外人的话,可能会受到更多的限制,例如一般只能保管1.2万元。

银行核定:

库存现金的限额通常由开户银行根据开户单位的实际需要和距离银行远近等情况核定。这个限额一般按照单位3—5天日常零星开支所需现金确定,但最高不得超过15天。

综上所述,出纳可以保存的现金数量应根据企业的内部财务管理规定、安全考虑、大额款项处理以及个人职责范围等因素来确定。建议出纳人员遵循企业的规定,确保资金安全,避免过多保管现金带来的风险。